许多人就加密货币提出的一个问题是“什么时候是合适的投资时机”。不可能回答这个问题，因为加密市场是不稳定的，并且积极寻找投资什么是压力和耗时的。毕竟，如果加密货币的价格如此不稳定，你怎么知道何时购买。您最终可能会买得太早或太晚，或者由于害怕变化，您最终可能根本不买。
为了避免在购买加密货币时花费太多时间试图把握市场时机，投资者使用这种称为美元成本平均或 DCA 的策略从小处着手，并在不受市场波动影响的情况下建立长期价值。在这篇文章中，我们将解释 DCA 的全部内容、它是如何工作的、为什么以及如何在投资加密货币时应用它。
什么是 DCA？
美元成本平均 (DCA) 或成本平均投资是一种投资策略，投资者在很长一段时间内将他们想要投资于资产的总金额分开，而不是一次全部花费。它本质上是定期购买少量资产的做法，无论该资产在未来投资时的当前市场价值如何。
该策略旨在防止资产价值的波动，从而降低您一次性将全部可用资金投资于同一资产时所涉及的风险。由于任何形式的交易（股票、黄金或加密货币）都会受到市场波动的影响，并且寻找对资产进行投资的最佳时机可能会非常耗时，因此 DCA 对于那些无法阅读的人来说可能是一个好方法市场。
将投资分成较小的金额，您可以防止市场波动影响您的投资，从而降低您在错误时间下注时可能产生的风险。由于即使是专家也无法阅读正确的市场，DCA 可以通过平衡您的某些购买可能引起的任何负面影响来帮助您顺利进入市场。
美元成本平均法或 DCA 是如何工作的？
在许多方面，DCA 是一种针对想要投资资产以获得长期利益并且不希望立即出售资产的个人的策略。虽然本质上是保守的，但 DCA 可以帮助您评估每个时期的投资，因为投资的购买价值在您投资的整个时期都是相同的。
由于您投资的资金在不同的交易中是恒定的，因此当价格较低时您将拥有更多的加密货币，而当其价值较高时您将拥有较少的加密货币。虽然美元成本平均会限制您在大多数时候飙升的加密资产上获得高收益，但它可以避免您在错误时间购买的时间，此时您可能刚刚将其变成了亏损。
我们将在下面的两个示例中对此进行解释。
示例 A
假设您在 2021 年 1 月开始时有600 美元用于投资以太坊，并且您不打算出售您所投资的东西；因此仍然随身携带加密货币。如果当时你对以太坊有疑虑，你可以使用 DCA 在 6 个月的时间里分割你的 600 美元，从2021 年 1 月到 2021 年6 月每月投资 100 美元。
由于我们在这里坚持实际计算，因此 6 个月期间的 600 美元将在 DCA 上为您赢得总计 0.40132861 ETH。如果您在2021 年 1 月 1 日一次性投资了相同的 600 美元，您可能一次性获得了 0.82099559 ETH，这基本上是您使用 DCA 获得的两倍。
如果在任何一种情况下，你坚持最初的投资并持有它直到现在，购买的加密货币将分别达到大约950 美元和 1950 美元，包括 DCA 和一次性投资。
在此示例中，如果您在指定期间选择一次性投资而不是 DCA，您将受益更多。
从数字中可以明显看出，选择 DCA 确实会花费你更高的潜在收益，但这只会发生在购买期间 ETH 市场低于当前水平的情况下。
示例 B
如果您在2021 年 9 月 1 日一次性投资了相同的600 美元，并在2021 年 9 月至 2022 年 2 月期间投资了 DCA，您将分别获得0.15876250 ETH和0.16714598 ETH。就实际货币而言，这些数量的以太坊一次性价值约为 370美元，DCA 价值约为 390 美元。
在这种情况下，选择 DCA 可以为您赢得更多 ETH，从而在指定期间获得更多利润。由于在此期间以太坊市场下跌，您使用 DCA 仅损失了近 210 美元，而一次性损失了 230 美元。
这证明 DCA 可以帮助您在市场下跌时消除损失，而不是在您在错误时间投资全部价值时可能遭受的更大损失。
为什么要使用美元成本平均法？
比特币和以太坊已经出现了一段时间，但如果你现在才开始，你可能想看看其他地方，因为它们都不是首次投资者可以负担得起的。这就是 DCA 的用武之地，因为它可以帮助新手在没有专业知识或花费大量资金的情况下投资加密货币。
如果您正在寻找依靠 DCA 投资加密货币的理由，那么这里有一些值得注意的地方。
- 您不会遇到不合时宜的投资风险，因为您只是在（错误的）时间投资了总金额的一部分。
- 下次以相同价格或在未来交易中购买加密货币时，您可以轻松消除不良投资。
- 您可以在没有任何压力、深入研究或花费太多时间的情况下保持投资。
- 您不必担心何时购买加密货币，因为 DCA 会计算您需要以何种价值投资的频率。
- 短期市场波动不会影响您的加密投资组合，因为投资金额会显着降低。
- 如果您没有时间和资源知道何时投资加密货币，那么从长远来看，使用 DCA 作为一种策略应该会让您受益。
- 通过不事先对负资产进行一次性投资，您可以避免对您使用 DCA 投资的加密资产进行更多投资，并节省资金用于其他地方的投资。
- DCA 可以与买入并持有策略一起使用，如果加密货币的价值继续飙升，加密货币的投资者不打算不惜一切代价出售它。
为什么不应该使用美元成本平均法？
尽管对于新投资者来说似乎有利可图，但美元成本平均并不是购买或出售加密货币的唯一策略。由于该策略涉及的风险较低，因此回报也在较低范围内，但反过来，您可以免受市场波动的影响。无论如何，在对加密货币使用 DCA 之前，您应该了解以下一些缺点：
- 您的收益将低于您在市场下跌时通过一次性投资获得的收益。
- 你最终可能会以高价通过 DCA 购买加密货币，然后看到市场下跌。
- 每次投资加密货币时都会向您收取交易费，从而增加您在整个投资过程中的支出。
- 对于始终呈现上升趋势的资产，DCA 只会导致损失巨大的收益，因为资产的价格只会在您每次投资时上涨。由于您在很长一段时间内支付相同的金额，因此您逐渐在每项投资中购买较低比例的加密货币，这肯定会比一次性投资花费更多的收益。
如何在加密货币上使用美元成本平均
如果您在投资加密货币时考虑使用美元成本平均法，您应该知道如何应用它，但在此之前，您应该确定您将在加密货币上投资多少。这可能与您一次性投资加密货币的金额相同，但相反，您将其拆分为多个交易以对冲潜在损失并避免对您的投资组合产生负面影响。
下一步是决定你可能想要投资的加密货币。当您尝试将资金投资于波动的加密货币时，DCA 可能对您有利，但众所周知，它可以在较长时间内为您带来良好的结果。在随着时间的推移继续上升的加密 平台上使用 DCA 是没有意义的。
该策略将 在那些难以阅读的平台上实现。如果您使用DCA-CC等可用的开源计算器之一，您可以确定哪种加密货币适合您的 投资。根据这些计算器，有机会从美元成本平均中受益的加密货币是 BNB、XRP、Solana、Terra、Avalanche、Cronos 和 Polygon。
注意：我们不认可这里提到的任何加密货币；对其中任何一个的投资都不能保证利润，应由您自担风险。
一旦你决定投资哪种加密货币，下一步就是寻找 可以从中购买的交易所。在选择交易所时，您应该留意那些提供经常性投资或自动投资选项的交易所。为您提供这些功能的一些交易所是 Binance、CoinSwitch、Robinhood、CoinBase、Gemini 等。经常性投资可确保提醒您何时购买下一批加密货币，以便相应地应用 DCA。
在您找到适合您需求的正确交易所后，在平台上创建一个帐户并导航到他们的经常性投资/订单部分。从那里，选择您要投资的加密货币，然后选择您的投资时间范围以及您要投资的金额。然后，您可以按照他们的指示设置您的第一笔投资，找到管理您未来购买的方法，您就可以开始了。
什么时候你应该更喜欢 DCA 而不是一次性付款？
既然您知道 DCA 的好处以及在投资加密货币时如何应用它，那么您的脑海中肯定有一个迫在眉睫的问题——您究竟什么时候可以使用 DCA 来发挥自己的优势？为了回答这个问题，我们将列出可能受益于 DCA 而不是一次性付款的情况。
- 如果您认为加密货币的价格现在下跌但从长远来看会上涨，那么您可以使用美元成本平均法定期进行小额投资。
- 如果加密货币的未来未知，并且您仍然有兴趣在为时已晚之前对其进行投资，DCA 可以通过减轻在糟糕时期进行的交易并通过对同一资产的更有利投资来平衡它们来帮助平滑您的投资组合中的任何剧烈变化当价值不受影响时。
- 如果加密货币不稳定并且您不想对其进行大量投资，DCA 可以在没有太大影响的情况下平衡您的收益和损失。
- 如果您有过因害怕错过而恐慌性购买/出售的历史，DCA 应该帮助您保持对加密货币的战略投资，而不是让您的情绪做出决定。
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